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所在平台: Udemy |
课程主页: https://www.udemy.com/course/the-us-residential-mortgage-business/
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课程名称：美国住宅房地产、物业与抵押贷款业务 课程概述：您是否曾想过家庭贷款背后真正发生了什么？本课程揭示了现代美国抵押贷款行业的内幕，涵盖了从申请到止赎的全过程。通过全面的学习，您将理解美国住宅抵押贷款行业，通过贷款的整个生命周期，包括起源和证券化过程，让复杂的概念变得易于理解。该课程更新了最新的数据、真实案例以及当前的贷款实践，以与现代抵押贷款环境相匹配。您将深入探讨如贷款类型、抵押贷款数学、信用与风险评估、监管框架、止赎策略、证券化及服务流程等重要主题。与其他课程不同，本课程强调现实世界的数据驱动视角，反映了当今的抵押贷款环境。在课程结束时，您将不仅仅获得理论知识，还将得到有效应对不断变化的抵押融资领域所需的分析工具和监管理解。 课程大纲遵循微学习最佳实践，每个视频课程的时长限制在7-10分钟，以优化学习者的记忆和参与感。原课程较长的课程内容已拆分为更小、更集中的部分。 模块1：美国住宅抵押贷款业务基础 - 课程介绍 - 行业概述——第1部分：历史与范围 - 行业概述——第2部分：业务流程 - 住宅物业类型 - 房地产生态系统参与者 - 贷款类型——第1部分：固定与可调贷款 - ARM机械——利润率、指数与利率上限 - 贷款类型——第2部分：FHA、VA 及其他 - 贷款类型——第3部分：符合标准与不符合标准的贷款 模块2：条款、数学与风险基础 - 条款与条件——第1部分：常见条款 - 条款与条件——第2部分：提前还款与违约 - 抵押贷款数学——第1部分：基本概念 - 抵押贷款数学——第2部分：支付计算 - 抵押贷款数学——第3部分：摊销 - 贷款特性——第1部分：可转让及可转换抵押贷款 - 贷款特性——第2部分：建设贷款、仅收息贷款与气球贷款 - 理解气球抵押贷款 - 第二抵押贷款、HELOC及留置权排序 - 从属条款与留置权例外 - 风险与收益——第1部分：借款人风险 - 风险与收益——第2部分：贷方风险 - 消费者抵押贷款生命周期 - 贷方抵押贷款生命周期 - 反向抵押贷款——结构、资格与风险 模块3：监管、困境与市场景观 - 监管——第1部分：联邦监管 - 监管——第2部分：州与地方合规 - 避免止赎策略——第1部分 - 避免止赎策略——第2部分 - 市场规模与结构——第1部分 - 市场规模与结构——第2部分 - 特殊抵押贷款场景与借款者角色 - 再融资案例——利率-条款与现金支出 模块4：抵押贷款分析与评估技巧 - 抵押贷款分析介绍 - 借款者分析——第1部分：收入 - 借款者分析——第2部分：财务比率 - 信用报告概述 - 信用报告解读 - 决策指标——第1部分：LTV、DTI - 决策指标——第2部分：综合风险因素 - 风险分层在承保决策中的应用 - 建设和定制物业评估 - 评估流程——第1部分 - 评估流程——第2部分：样本报告 - 标题与保险基础知识 模块5：服务、证券化与总结 - 贷款服务——第1部分：支付收集 - 贷款服务——第2部分：托管与监控 - 证券化介绍 - 证券化——第1部分：发行者视角 - 证券化——第2部分：投资者视角 - 抵押贷款支持证券生命周期 - MBS评级概述 - 结业项目：抵押案例模拟 通过本课程的学习，您将具备在日益变化的抵押融资领域中成功所需的知识与技能。
Ever wondered what really happens behind the scenes of a home loan? From application to foreclosure-and everything in between-this course pulls back the curtain on the modern U.S. mortgage industry.This comprehensive course demystifies the U.S. residential mortgage industry by walking learners through the full lifecycle of a home loan-from origination to securitization. The course has been updated with fresh data, real-life examples, and today's lending practices to match how the mortgage world works now.You'll dive into essential topics like loan types, mortgage math, credit and risk assessment, regulatory frameworks, foreclosure strategies, securitization, and the servicing process. Unlike other courses, this program emphasizes a real-world, data-driven perspective and mirrors today's mortgage lending environment.By the end, you'll gain not just theory, but the analytical tools and regulatory understanding needed to thrive in the ever-evolving mortgage finance space.This course outline follows microlearning best practices. Each video lesson is limited to 7-10 minutes for optimal learner retention and engagement. Longer lessons from the original course have been split into smaller, focused parts.Module 1: Foundations of U.S. Residential Mortgage BusinessCourse WelcomeIndustry Overview - Part 1: History & ScopeIndustry Overview - Part 2: Business ProcessResidential Property TypesMortgage Ecosystem PlayersLoan Types - Part 1: Fixed vs AdjustableARM Mechanics - Margins, Indexes & Rate CapsLoan Types - Part 2: FHA, VA & OthersLoan Types - Part 3: Conforming vs Non-ConformingModule 2: Terms, Math & Risk FundamentalsTerms & Conditions - Part 1: Common ClausesTerms & Conditions - Part 2: Prepayment, DefaultMortgage Math - Part 1: Basic ConceptsMortgage Math - Part 2: Payment CalculationsMortgage Math - Part 3: AmortizationLoan Features - Part 1: Assumable & Convertible MortgagesLoan Features - Part 2: Construction, Interest-Only & Balloon LoansUnderstanding Balloon MortgagesSecond Mortgages, HELOCs & Lien PositioningSubordination Clauses & Lien ExceptionsRisk & Rewards - Part 1: Borrower RisksRisk & Rewards - Part 2: Lender RisksConsumer Mortgage LifecycleLender Mortgage LifecycleReverse Mortgages - Structure, Eligibility & RisksModule 3: Regulation, Distress & Market LandscapeRegulations - Part 1: Federal OversightRegulations - Part 2: State & Local ComplianceForeclosure Avoidance Strategies - Part 1Foreclosure Avoidance Strategies - Part 2Market Size and Structure - Part 1Market Size and Structure - Part 2Special Mortgage Scenarios & Borrower PersonasRefinancing Use Cases - Rate-Term vs. Cash-OutModule 4: Mortgage Analysis & Appraisal TechniquesIntro to Mortgage AnalysisBorrower Analysis - Part 1: IncomeBorrower Analysis - Part 2: Financial RatiosCredit Report OverviewCredit Report InterpretationDecisioning Metrics - Part 1: LTV, DTIDecisioning Metrics - Part 2: Combined Risk FactorsRisk Layering in Underwriting DecisionsConstruction & Custom Property AppraisalsAppraisal Walkthrough - Part 1: ProcessAppraisal Walkthrough - Part 2: Sample ReportTitle and Insurance FundamentalsModule 5: Servicing, Securitization & Wrap-upLesson TitleLoan Servicing - Part 1: Payment CollectionLoan Servicing - Part 2: Escrow & MonitoringIntro to SecuritizationSecuritization - Part 1: Issuer ViewSecuritization - Part 2: Investor ViewMortgage-Backed Securities LifecycleMBS Ratings OverviewCapstone: Mortgage Case Simulation
