|
所在平台: Udemy |
课程主页: https://www.udemy.com/course/self_check_life_insurance/
课程评论：没有评论
这门课程名为“FP教你如何自己审查人寿保险（附原创工作表！）”，旨在帮助学习者独立评估和调整自己的人寿保险。 **课程概述：** 许多人在面对看不见、摸不着的保险时感到头疼，认为它复杂难懂。然而，现实情况是，不少人因为缺乏知识而过度购买保险。讲师拥有超过200次的保险审查经验，审阅过的保险单超过1000份，见过有人持有近20份保险单。 课程强调，将保险的评估完全交给销售人员或理财规划师是误区。学习者完全可以自行计算所需保险额度，并且并不困难，只是大多数人不知道方法。此外，即使一些人知道方法，但缺乏系统化，因此也认为难以自行计算。 虽然要进行精确的、具体情况下的详细计算需要制定生活计划，但只需了解一个大概的估算值，就能轻松计算。本课程将通过观看视频并填写工作表的方式教授这种方法。 **学习目标：** 完成本课程后，学习者将能了解自己大约需要多少保险。有了这个基础，就能自信地与保险销售人员或理财规划师沟通，不再盲目接受他们的建议。讲师曾见过不少人购买了实际所需保障额度10倍的保险，原因在于缺乏判断标准。就像人们知道一个单间公寓只需要一台空调，而不是五台一样，在保险方面也需要一个衡量自己需求的标准。 如果你不想被保险销售人员或理财规划师牵着鼻子走，这门课程将非常有帮助。 **课程内容（分章节）：** * **第一章：计算身故后所需资金** * 计算遗属生活费 * 计算遗属居住费 * 计算本人葬礼费用 * 计算债务费用 * **第二章：计算可领取的金额** * 学习者可能会惊讶于可领取的保障金额之多。 * 计算内容包括：遗属基础年金、遗属厚生年金、老年基础年金、中高龄寡妇加算、儿童扶养津贴、儿童津贴、遗属收入、死亡退职金等。 * **第三章：比较所需费用与可领取金额，计算所需保障额度** * 完成计算后，将介绍选择人寿保险时的要点。 * 包括：人寿保险的种类、一次性缴清型与储蓄型如何选择、一次性缴清型的情况下，是选择一次性给付还是年金形式领取。
目に見えない、形のない保険は知識のない人には全くわからず難しいものと思われています。それゆえに過剰に保険に入りすぎている人が多いのが現実です。 僕は保険の見直しを過去200人以上行い、保険証券を見た枚数でいうと1000枚は見てきました。一人で20枚くらいの保険証券を持っている人すらいました・・・ 一般的に保険は難しいから保険の営業マンやファイナンシャルプランナーに相談すると思われていますが、それは間違いです。保険は自分でどれくらい必要なのかを計算することはできます。しかも、それほど難しくもありません。 ただほとんどの人は知らないだけです。また知っている人も体系化していないため、一般的に自分で計算できないと思われています。 当然、個別具体的な状況を踏まえて、細かい計算をしようと思えばライフプランを作成する必要がありますが、ざっくりと目安を知るだけなら簡単に計算することができます。 その方法はこの動画を見ながら、ワークシートを書き込んでいくだけです。 あなたはこの動画を見ることで自分にはおおよそどれくらいの保険が必要なのかを知ることができます。それさえ知っておけば、保険の営業マンやファイナンシャルプランナーの言いなりにならずに済みます。 僕は過去に本来必要な保障額の10倍の保障を用意した保険に加入した人を見てきました。しかも、何十人と。なぜこんなことが起こるのでしょうか？それは、なんの基準も持たずにノコノコと保険を契約しにいくからです。 ワンルームの部屋にエアコンは5台もいりません。誰にでもわかります。それは必要なエアコンは1台だけと知っているからです。保険も同じように自分に必要な目安を持っておく必要があります。 もし、あなたが保険の営業マンやファイナンシャルプランナーに勧められるがまま保険を加入したくないのであれば、この動画は役に立つはずです。 【セクション1】 自分が亡くなった場合、どれだけのお金が必要になるのかを一つずつ計算していきます。 遺族の生活費遺族の住居費自分の葬儀費用債務費用 【セクション2】 受け取れる金額を計算します。受け取れる保障の多さにあなたは驚くかも知れません。 遺族基礎年金遺族厚生年金老齢基礎年金中高齢寡婦加算児童扶養手当児童手当遺族の収入死亡退職金 【セクション3】 計算した必要な費用と受け取れる金額を比較して必要な保障額を計算します。 計算が終われば、保険を選ぶ際のポイントを確認しておきましょう。 死亡保険の種類掛け捨てと貯蓄タイプはどちらを選ぶのが良いか？掛け捨てタイプの場合、一時金か年金形式のどちらで受け取るべきか？
