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所在平台: Udemy |
课程主页: https://www.udemy.com/course/hlsp-usa/
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Coursera 上的课程 **hlsp-usa**（暂译名“美国式懒人投资”）是一门面向所有希望开启投资之旅，特别是对美国股市感兴趣的初学者的课程。 **课程背景与目标：** 随着社会对个人财务规划的重视，投资已成为时代发展的必然。本课程旨在解决投资新手普遍存在的困惑，如“如何开始”、“不懂投资”、“担心亏损”、“对外国投资无从下手”以及“没时间、没资金”等问题。课程强调“懒人投资法”，即结合指数化投资和定期定额投资，为忙碌的上班族和自由职业者提供一种简单、安心、省时省力的理想投资策略。 **课程特色：** 授课讲师是拥有多年财务教育经验的独立理财规划师，他将不进行保险销售，而是专注于传授基础投资知识，包括通胀、利息、消费、储蓄、退休金及投资的本质。课程将深入浅出地讲解指数化投资和“懒人投资法”的基础，帮助学员建立正确的金钱观和投资理念，减少对金钱的担忧。对于希望开始投资但感到迷茫的学员，本课程将提供一份清晰的“航海图”，指明方向。学完本课程，学员将掌握指数化投资和美国股市“懒人投资法”的基本要领，并能独立开始实践。 **课程大纲（美国定期定额投资 5 步法）：** * **引言：** * 介绍“懒人投资法”的概念，包括投资组合、风险与成本，以及长期、定期、分散投资的优势。 * 讲解投资信托（Investment Trust）与交易所交易基金（ETF）。 * 强调时间与复利的威力，以及风险管理。 * 分析定期定额投资的益处，以及投资的两大“敌人”：手续费和税金。 * 介绍“Tsumitate NISA”（日本的定期定额投资免税制度）等相关内容。 * 总结第一步。 * **STEP 1：理解投资基础** * 详细介绍“懒人投资法”和投资信托，以及风险和成本。 * 深入讲解长期、定期、分散投资的效果。 * 分析投资信托和 ETF。 * 阐述如何利用时间和复利。 * 讲解投资风险，以及定期定额投资的优势。 * 揭示投资的两大“敌人”：手续费和税务，以及投资信托的“黑暗面”。 * 简要介绍“Tsumitate NISA”等制度（可能与课程适用地区相关）。 * 完成第一步的学习。 * **STEP 2：为何选择美国股市** * 深入分析投资美国股市的理由，包括： * 美国经济增长的持续性（GDP）。 * 美国人口增长。 * 较低的投资成本和完善的法律法规。 * 美国拥有众多全球领先的巨头企业。 * 美国经济危机后的复苏能力。 * 探讨投资标的的选择。 * 介绍美国股市的代表性指数及其表现。 * 引用沃伦·巴菲特的遗言，作为投资的启示。 * 完成第二步的学习，确立美国作为投资目的地。 * **STEP 3：准备购买** * 指导学员如何准备购买，包括选择证券公司和开设账户。 * 制定投资计划和资金准备。 * 如何选择证券公司，以及开设证券账户的具体流程。 * 完成第三步的学习。 * **STEP 4：实际购买** * 讲解如何选择目标商品和设定定期定额投资。 * 分析选择指数基金时需要注意的要素：成本、净资产、具体标的公司。 * 介绍代表性的投资信托产品，以及如何选择。 * 指导如何设置定期定额投资。 * 完成第四步的学习。 * （补充资料）提供如何交易投资信托、设置定期定额投资、查找投资信托以及 NISA 交易的指南。 * **STEP 5：持续持有** * 强调“持有（Hold）”的基本原则。 * 如何坚持长期投资。 * 明确“基本上不卖出”的投资理念。 * 鼓励持续学习。 * 强调做好本职工作的重要性。 * 何时需要审视和调整投资。 * 课程总结与寄语。 * （附加讲座）提供额外的学习内容。 **总而言之，这门 Coursera 课程提供了一个系统性的、实操性强的指南，帮助初学者掌握在美国股市进行“只买不卖”的定期定额指数化投资的方法，从而实现财富的稳健增长。**
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