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所在平台: Udemy |
课程主页: https://www.udemy.com/course/formation-initiation-a-la-monetique/
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**课程名称：** 电子支付入门培训 (Formation Initiation à la monétique) **课程概述：** 本课程全面介绍了电子支付（monétique）系统的运作，涵盖了该领域的参与者、卡片发行、交易接受、收单、营销策略和安全措施。 **学习目标与技能：** * **理解概念：** 掌握构成电子支付系统的不同参与者及其工具。 * **掌握机制：** 熟悉电子支付交易的主要流程，如授权请求、交易汇总、清算和结算。 * **认识挑战：** 了解电子支付系统在营销和安全方面所面临的关键问题。 **课程内容亮点：** * **支付卡基础：** 从货币的演变（从电金到电子货币）到不同形式的货币（法定货币、辅币、电子货币），再到银行卡片的介绍。 * **系统运作：** 深入探讨电子支付系统的定义，持卡人可用的支付方式，收单方使用的电子支付系统，商业银行的角色（依据货币和金融法规），以及Visa和MasterCard等国际组织。 * **区域与架构：** 介绍欧洲SEPA、法国CB系统以及4-corner架构。 * **发行与管理：** 讲解发卡银行的卡片发行流程、EMV芯片卡技术、银行服务器的功能、发卡行/收单行的后台运作、收单商户的合同义务以及支付服务提供商(PSP)在收单系统中的作用。 * **交易终端与安全：** 介绍EMV在接受系统中的贡献、POS终端（TPE）的通用介绍、终端认证原则，以及PCI-DSS在保护商户数据中的作用，并总结EMV支付系统。 * **交易流程：** 详细描述持卡人的交易操作，包括近场支付、远程支付、与支付相关的操作、内部取款、银行间取款及其相关操作、卡片冻结等。 * **核心交易处理：** 讲解银行信息系统内容，授权请求，交易汇总，以及法国和国际上的清算原则，最后重点阐述各方的结算（收单方信用、持卡人借记）。 * **营销策略：** 分析银行发行的卡片在营销方面的重要性，电子支付的商业和营销目标，与国际大网络关联的卡产品系列，以及银行间佣金的性质和作用，并强调电子支付在银行收入中的重要性。 * **安全措施：** 探讨芯片卡系统的安全目标，各类欺诈类型，银行卡领域的风险管理，电子支付中的反欺诈措施，密码学原理及其发展，以及卡片系统中的认证。 * **支付安全架构：** 介绍支付系统普遍的安全设计理念，以及根据卡片、终端、网络和服务器需求量身定制的安全解决方案，包括P2PE（Point-to-Point Encryption）在缩小PCI DSS范围上的作用。 * **互操作性与未来：** 探讨互操作性的价值、工具和架构，以及使用银行卡进行的新的近场支付解决方案。 * **课程总结：** 对支付系统、信任体系进行综合性回顾。 **目标学员：** 本课程适合所有涉及电子支付系统的相关人员，包括： * 负责电子支付系统的经理或员工。 * 希望掌握电子支付系统知识的顾问。 * 在银行、服务提供商等机构从事电子支付工作的各类人员。 **先修要求：** 本课程无任何先修要求。
Formation de la monétique:Maîtrisez le fonctionnement des systèmes de paiement électronique: les acteurs, l'émission, l'acceptation et l'acquisition, le marketing et la sécuritéObjectifs et compétences visésAppréhender les différents acteurs et les outils qui composent un système de paiement électronique.Maîtriser les principaux mécanismes de la monétique: demande d'autorisation, télécollecte, compensation, règlement, etc.Maîtriser les enjeux du marketing et ceux de la sécurité dans un système de paiement.Contenu de la formationPrésentation de la carte bancaireLa monnaie: de l'électrum à l'électronLes différentes formes de monnaie: fiduciaire, divisionnaire, électroniqueQu'est-ce qu'un système de paiement électronique ?Les moyens de paiement disponibles pour le porteur et les systèmes de paiement électronique utilisés par les accepteursLes banques commerciales: code monétaire et financierLes structures internationales: Visa et Master Card.Le SEPA en Europe: présentation généraleLe système CB en FranceL'architecture 4 coinsLe contrat porteurLes systèmes d'émission: l'émission de la carte par la banque émettriceLa carte à puce EMV19 - Présentation du DAB20 - Le serveur bancaire: définition, rôle, descriptionLe back-office émetteur / acquéreur: rôles et fonctionsLe contrat accepteur: droits et devoirs du commerçant-accepteurLes services offerts par un PSP dans un système d'acquisitionL'apport d'EMV dans un système d'acceptationPrésentation générale du TPEPrincipe de l'agrément des terminauxPCI-DSS: la protection des données chez le commerçantSynthèse d'un système de paiement EMV51 - Les opérations du porteurLe paiement de proximitéLe paiement à distanceLes opérations connexes au paiementLe retrait interneLe retrait interbancaireLes opérations connexes au retraitLe blocage de la carteLe contenu du système d'information bancaireLa demande d'autorisationTélécollecte des transactionsLa compensation: les principes en France et à l'internationalLe règlement des parties (crédit accepteur, débit porteur)Synthèse sur les mécanismes interbancaires dans le système de paiementL'enjeu marketing de la carte pour la banqueLes cibles commerciales et marketing de la monétiqueLa gamme des cartes associées à un grand réseau internationalLes commissions interbancaires: nature et rôleL'importance de la monétique dans les revenus bancairesLes objectifs de sécurité d'un système de cartes à puceLes types de fraudeLa gestion des risques en matière de carte bancaireLa lutte contre la fraude en monétiqueLa cryptographie: principes et évolutionsLa certification dans un système de cartesPCI: la conception générale de la sécurité dans un système de paiementUne sécurité adaptée aux besoins: carte, terminal, réseau, serveurP2PE: la réduction du périmètre PCI DSSL'interbancarité: les valeurs, les outils, l'architectureLes nouvelles solutions de paiement de proximité avec une carte bancaireSynthèse sur le système de paiement, la confianceProfilResponsables ou collaborateurs impliqués dans les systèmes de paiement électronique. Consultants désirant maîtriser les systèmes de paiement électronique. Toute personne intervenant dans un système de paiement électronique (banque, prestataire de services…).Aucun prérequis n'est nécessaire à cette formation.
