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所在平台: Udemy |
课程主页: https://www.udemy.com/course/finanzas-personales/
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课程名称：成功掌握个人财务管理 课程概述：良好的金钱管理是人们生活中的重要支柱，从年轻时期到职业生涯，再到退休生活，优化财务管理能够帮助实现个人目标。在全球因疫情而出现的危机背景下，金融教育显得尤为重要，直接影响生活质量。统计数据显示，在多个国家的金融教育中，令人惊讶的数字反映了这一现状。例如，在2015年的国际学生评估项目（PISA）中，巴西、智利、秘鲁和西班牙的很多学生未能达到基本财务能力水平。同时，许多人在储蓄和财务知识上也存在着较大差距。为了更好地管理金钱，特别是在创业或投资前，参与这门在线个人财务课程是一个明智的选择。 目标学员：希望学习必要工具和概念，以组织个人财务并就投资、创业、信贷和资产购买等做出明智决策的人。 课程目标： 1. 提供基本的财政知识以管理个人财务。 2. 提供工具，以帮助决策，实现财务目标（如购车、购房、退休计划、子女教育和创业等）。 3. 促使学员改变有关个人财务管理的观点。 4. 指导并激励制定个性化财务计划，以实现更大的财务自由。 课程结构： 1. 信息介绍：介绍课程与在线教学方法及可用资源。 2. 模块1：财务与生活质量的关系。 3. 模块2：评估你的财务状况，通过简单的方法和在线练习，理解财务健康状况，学习资产与负债的概念。 4. 模块3：信贷在财务计划中的作用，学习信贷的运作和使用信用卡的优化策略。 5. 模块4：个人财务中的风险覆盖策略，制定保险计划以提高生活质量。 6. 模块5：投资基础，了解成为投资者所需考虑的原则和步骤，以及不同投资选项的基本概念。 7. 模块6：改善个人财务的工具，学习如何建立紧急基金和财务结构。 通过本课程，参与者将获得金融知识并学会如何制定适合自己的财务计划，以提升生活质量。
El manejo del dinero es uno de los pilares más importantes en la vida de las personas; desde que somos jóvenes, pasando a nuestra etapa productiva, y hasta que llegamos a nuestra época dorada; el optimizar el manejo de nuestras finanzas nos permitirá cumplir metas personales.Y en la actualidad, enmarcado en una crisis global producida por una pandemia, la educación financiera es aún más relevante e importante para seguir manteniendo muestra calidad de vida.Las estadísticas en educación financiera en varios países, tienen cifras que nos pueden sorprender: #SabíasQué: Según los resultados de la prueba internacional de PISA de Alfabetización Financiera, 2015, más del 20% de los estudiantes de Brasil (53%), Chile (38%), Perú (48%) y España (25%) no alcanzan el nivel básico de rendimiento en competencias financieras. En España, según el Instituto Nacional de Estadística (2018), los hogares sólo ahorran en promedio un 4,9% de su renta. Y de acuerdo a los datos de Global Findex (2017): sólo el 54% de los españoles ahorran en instituciones bancarias, 28% poseen otros métodos de ahorro y 18% no poseen ahorros. En Chile, según un estudio de la Universidad Bernardo O'Higgins (2015), revela que el 52,5% de los titulares de Tarjetas de Crédito, desconocen la tasa de interés vigente, así como que el 81,5% dice no saber el valor monetario de la comisión por avance.De acuerdo a un estudio de GoBankingRates en el 2015, el 23% de los americanos tienen menos de 10 mil dólares ahorrados para su retiro, mientras que el 33% tienen menos o nada ahorrado para su época dorada.En el mundo, según un estudio de Global Findex en el 2017, 1.700 millones de personas adultas, aun no poseen cuenta bancaria. Y según nuestro monitor de salud financiera (IFE), alrededor de 49% de los participantes de nuestro taller gastan más de lo que ganan Es por ello que, si tu reto es mejorar el manejo de tu dinero antes de emprender o invertir en la actualidad, te invitamos a inscribirte en el taller de Finanzas Personales on-line. Dirigido a:Toda persona que desee aprender las herramientas y conceptos necesarios que le permitan organizar sus finanzas personales para tomar decisiones acertadas respecto al manejo de su dinero, en temas como inversiones, emprendimiento, créditos, compra de activos, etc, con la intención de mejorar la calidad de vida.Objetivos:Proporcionar a cada participante los conocimientos básicos financieros necesarios para manejar sus finanzas personales.Suministrar las herramientas necesarias para tomar decisiones que les ayuden a alcanzar sus metas financieras (adquisición de vehículo, vivienda propia, plan de retiro, educación de los hijos, negocio propio, etc).Lograr en cada participante un cambio de perspectiva sobre el manejo de sus finanzas personales.Orientar e incentivar en la realización de un plan financiero personalizado que le permita alcanzar un mayor grado de libertad financiera.Cada módulo posee la siguiente estructura:Video explicativoEjercicios on-lineQuiz prácticoLecturas complementariasContenido Programático:Introducción:Presentación del taller, explicación de la metodología en línea y de los recursos disponibles en el aula virtual.Módulo 1: Las finanzas y tu Calidad de VidaConversaremos sobre la importancia de las finanzas personales y cómo está relacionada con nuestra calidad de vidaMódulo 2: Evaluando tus FinanzasEn este módulo mediante una metodología sencilla y dos ejercicios prácticos on-line individuales, se explicará a cada participante cómo evaluar y diagnosticar su salud financiera, así cómo conocer los puntos y pasos claves para mejorar. De igual forma en este módulo se introduce el concepto de activo y pasivo, así como al concepto de activo productivo, para luego explicar el funcionamiento del ciclo virtuoso de la Libertad Financiera.Módulo 3: El crédito en tu plan financiero.Cada participante aprenderá cómo funcionan los créditos y reconocerá cuando es conveniente financiarse. Como antesala se hablará de los conceptos de interés compuesto e inflación; luego se mostrará una manera de optimizar y organizar el uso de las Tarjetas de Crédito; esto de cara a que pueda usar el crédito como medio de financiamiento.Módulo 4: Estrategias de cobertura en finanzas personales.Con la información de este módulo el participante reconocerá la importancia de tener un plan de seguros en sus finanzas personales de acuerdo a sus necesidades, lo cual le brindará mayor tranquilidad y calidad de vida.Módulo 5: La inversión en tus finanzas.Se imparten los principios básicos para convertirse en un inversionista, especificando qué se debe considerar y cuales pasos seguir antes de colocar dinero en cualquier instrumento o activo productivo que tengamos como opción. El participante conocerá su perfil de inversionista y qué tipo de riesgo asumir a la hora invertir. Se introducirán los conceptos básicos de diversas opciones de inversión. Módulo 6: Herramientas para mejorar tus finanzas.En este módulo se recomienda al participante una serie de herramientas que puede implementar para mejorar el manejo de su dinero. También se explica cómo conformar un fondo de emergencias y cómo estructurar su ecuación ideal en finanzas.
