|
所在平台: Coursera |
课程主页: https://www.coursera.org/learn/anti-money-laundering
课程评论：没有评论
课程名称： مكافحة غسل الأموال | 反洗钱 课程概述：洗钱是一种经济犯罪，旨在为非法或肮脏资金（脏钱）赋予法律上的合法性，这些资金通常来自于非法来源，如毒品交易、恐怖主义、贿赂、卖淫和文物走私。通过将这些非法收入重新投资于合法渠道，洗钱者试图掩盖资金的真实来源，使其看起来像是来自合法的来源。 然而，洗钱对经济的影响是极其负面的。尽管资金再投资似乎会促进经济发展，但实际上，洗钱活动往往源于地下经济，这对市场产生了消极影响。此外，助长洗钱的行为会鼓励毒品交易、恐怖活动和人口贩卖等犯罪行为，加剧政府和行政部门的腐败，最终导致整个国家陷入腐败和犯罪之中，削弱经济，导致贫困的加剧。 本课程为初级课程，主要介绍反洗钱的基本知识和关键议题。对于希望了解反洗钱领域或在工作中需要掌握相关技能的人来说，这门课程将是提升自身专业知识和技能的理想选择。 课程内容将涵盖多个主题，包括：国际反洗钱协议、反洗钱的一般原则、沙特阿拉伯个人和法人银行账户的描述、一些国家在反洗钱方面的努力、洗钱的定义、洗钱的手段、洗钱的各个阶段、揭露洗钱的手段与障碍，以及反洗钱的一般规则和国际协议的解释。
Name:مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering)
Description:ستزودك هذه الدورة باطلاع واسع ودقيق على مجموعة من المحاور المتعلقة بهذا الموضوع، مثل: التعرف على الاتفاقيات الدولية لمكافحة غسل الأموال، الاطلاع على القواعد العامة لمكافحة غسل الأموال، توصيف الحسابات المصرفية للأشخاص الطبيعيين والاعتباريين في المملكة العربية السعودية، استعراض جهود بعض الدول في مكافحة غسل الأموال، تعريف مفهوم غسل الأموال، التعرف على أساليب عملية غسل الأموال، استعراض مراحل عملية غسل الأموال، توضيح وسائل ومعوقات كشف غسل الأموال، شرح القواعد العامة والاتفاقيات الدولية لمكافحة غسل الأموال.
يُعدّ غسل الأموال (Money Laundering) جريمة من الجرائم الاقتصادية التي تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة أو قذرة (Dirty Money) اكتُسبت من مصادر غير مشروعة مثل تجارة المخدرات والإرهاب والرشاوى والدعارة وتهريب الآثار. وتُضفى هذه الشرعية القانونية عن طريق محاولة إعادة تدوير هذه الأموال الناتجة عن الأعمال غير المشروعة في مجالات وقنوات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال ولتبدو كما لو أنها جاءت من مصدر مشروع. لكن ما هي المشكلة؟ طالما أن الأموال يعاد تدويرها في الاقتصاد فمن المفترض أن يزدهر الاقتصاد نتيجة الاستثمار، لكن الواقع غير ذلك، حيث أن عملية (Money Laundering) من أخطر الظواهر على الاقتصاد لأنها أموال ناتجة من اقتصاد خفي له آثار سلبية على الأسواق، بالإضافة إلى أن السماح بمثل هذه العمليات يُشجع الممارسات الإجرامية مثل تجارة المخدرات والإرهاب والإتجار بالبشر بالإضافة إلى انتشار الفساد الإداري والحكومي المتمثل في الرشاوى لكبار المسؤولين وبالتالي تغرق الدولة بأكملها في فساد وجريمة تُضعف الاقتصاد وتؤدي في النهاية إلى انتشار الفقر. هذه الدورة هي دورة تمهيدية؛ فهي تلقي الضوء على أساسيات الموضوع بشكل عام بهدف التعريف به وبمحاوره الأساسية التي يجب الإلمام بها. إذا كنت من المهتمين بالتعرف على مكافحة غسل الأموال أو كان مجال عملك يتطلب إتقان ذلك وتوظيفه في سياق عملك، فهذه الدورة ستكون مثالية لإغناء خبرتك وتطوير مهاراتك بشكل فعال ومؤثر. حيث ستزودك هذه الدورة باطلاع واسع ودقيق على مجموعة من المحاور المتعلقة بهذا الموضوع، مثل: التعرف على الاتفاقيات الدولية لمكافحة غسل الأموال، الاطلاع على القواعد العامة لمكافحة غسل الأموال، توصيف الحسابات المصرفية للأشخاص الطبيعيين والاعتباريين في المملكة العربية السعودية، استعراض جهود بعض الدول في مكافحة غسل الأموال، تعريف مفهوم غسل الأموال، التعرف على أساليب عملية غسل الأموال، استعراض مراحل عملية غسل الأموال، توضيح وسائل ومعوقات كشف غسل الأموال، شرح القواعد العامة والاتفاقيات الدولية لمكافحة غسل الأموال.
